C’est le 1er septembre 2015 qu’entrera en vigueur la nouvelle réglementation de Michel Sapin, visant à rendre plus difficile la circulation d’argent liquide et donc à limiter le financement du terrorisme. Le plafond des versements en liquide sera désormais limité à 1 000€, auparavant défini à 3 000€. Pour les non-résidents ce montant passe de 15 000 à 10 000€. Par ailleurs, les dépôts et retraits d’un montant supérieur à 10 000€ seront systématiquement déclarés à Tracfin, en charge de la lutte contre le blanchiment d’argent. Les transferts d’argent par voie postale seront eux aussi soumis à une déclaration aux douanes. Toute cette nouvelle réglementation impose aux établissements financiers de renforcer leur système d’information.
