Le 28 mars 2023 marque un tournant majeur dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) dans l’Union européenne. Les eurodéputés ont approuvé trois importants projets de législation du « AML Package » (Anti-Money Laundering Package).Cette nouvelle mesure ambitieuse, cherche à renforcer les processus de prévention, de détection et de répression des activités illicites liées aux flux financiers.
Jeux d’argent en ligne et lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme 07/03/2023 Pôle Contrôle et conformité interne Le secteur des jeux a connu une croissance exponentielle ces dernières années, les revenus générés en 2022 ont atteint 105 milliards d’euros selon l’association européenne du gaming et des paris en ligne.…
Cybersécurité : Le phishing la nouvelle tendance des cybercriminels 17/01/2023 Pôle Contrôle et conformité interne Une hausse de plus de 31% des attaques de phishing sur 3ème trimestre 2022 La cybercriminalité est en évolution continue, selon une étude publiée, le 27 octobre 2022, par l’entreprise française Vade Secure[1] : il a été constaté…
Les banques apparaissent aujourd’hui comme étant de plus en plus dépendantes des technologies de l’information et de la communication. Cela entraîne l’émergence de nouveaux risques opérationnels. Les institutions financières ont alors un objectif majeur, à savoir le maintien d’un service continu face à ces nombreux risques. Les départements de conformité et de contrôle interne auront alors pour nécessité de se préparer à ces nouveautés. Nous allons essayer d’éclaircir ces impacts spécifiques.
Ainsi, la réglementation DORA (Digital Operational Resilience Act) insufflée par l’Union Européenne, aura pour objectif d’établir et de maintenir pour les institutions financières, un cadre unique concernant la gestion des risques informatiques. Il y aura donc un travail de procédure approfondi ainsi qu’une sensibilisation continue.
L’Intelligence Artificielle progresse chaque jour, modifiant ainsi les missions qui étaient précédemment confiées à l’homme. Son essor et son développement reposant sur l’usage du big data redéfinissent la surveillance opérée dans les banques et Institutions Financières.
La protection de l’environnement est une exigence de la société… et maintenant des régulateurs. Quel rôle le contrôle interne a-t-il dans le développement durable de l’entreprise ?